Diagnóstico de Cumplimiento Regulatorio
Diagnósticos de Cumplimiento Normativo de Core Bancarios
En Destreza Consultores, nos especializamos en brindar soluciones personalizadas que garantizan el cumplimiento normativo de sistemas financieros. Con una vasta experiencia en el sector, somos líderes en la evaluación de sistemas core bancarios, asegurando que cumplan con los lineamientos establecidos por el Banco Central de Reserva (BCR) y la Superintendencia del Sistema Financiero. Nuestro objetivo es ayudar a las instituciones financieras a operar de manera eficiente, segura y conforme a la legislación vigente.
El cumplimiento normativo no solo protege a las instituciones financieras de posibles sanciones legales, sino que también fortalece su confianza y credibilidad ante clientes y socios estratégicos.
Vicky Echegoyen
Directora
Nuestros Servicios:
Auditoría Normativa de Core Bancario
Evaluamos y auditamos los sistemas tecnológicos bancarios para garantizar su conformidad con las normativas aplicables. Validamos puntos clave como:
- Integridad y coherencia de los datos parametrizados.
- Cálculo correcto de intereses, saldos y operaciones financieras.
- Controles de seguridad y auditoría en transacciones.
Evaluación de Procesos Operativos
Analizamos los procesos operativos asociados a productos financieros, asegurándonos de que cumplan con los estándares de calidad y normativa. Incluye:
- Validación de creación, cancelación y manejo de cuentas de ahorro y depósitos a plazo.
- Pruebas para identificar y mitigar inconsistencias en los sistemas operativos.
Revisión de Riesgo y Seguridad
Implementamos revisiones especializadas para:
- Identificar riesgos asociados a operaciones crediticias.
- Verificar la correcta aplicación de políticas internas para la gestión de riesgos crediticios, alineadas con NPB4-49 y otras normativas.
Implementación de Mejores Prácticas
Asesoramos a las instituciones en la adopción de sistemas que garanticen:
- Gestión y generación de información uniforme y conforme a NRSF-03.
- Manejo de datos de depósitos monetarios y titulares bajo estándares internacionales.